Wat is financiële planning?

Financiële planning kunt u het beste samenvatten als het in kaart brengen en houden van de huidige financiële situatie en uw financiële toekomst in relatie tot uw wensen. Een financiële plan brengt alle financiële beslissingen die u heeft genomen of wilt gaan nemen in kaart en creëert een samenhang tussen alle onderdelen.

Financiële planning is te gebruiken voor alle aspecten van uw leven. Denk aan;

1.   Samenleven of trouwen;
2.  Scheiding;
3.  Arbeidsongeschiktheid of ontslag;
4.  Pensioen:
a.  zowel ouderdomspensioen als
b.  vervroegd pensioen als
c.  nabestaandenpensioen.
5.  Pensioen opbouwen als u een eigen bedrijf heeft;
6.  Kopen of huren;
7.  Schenkplan maken m vermogen over te dragen;
8.  Overlijden en wat te regelen
9.  Een erfenis ontvangen;
10. Of gewoon omdat u wilt weten hoe er nu voor staat

Er zijn veel situaties waarbij u het overzicht van waar u staat en waar u naar toe wilt duidelijk(er) zou willen hebben. Met een financieel plan krijgt u deze duidelijkheid.

Elke keuze die u maakt is een deur. En zoals ze zeggen :“elke deur opent een andere deur”.

Financiëel plan opstellen of “niets regelen”.

Ook niets regelen is feitelijk iets regelen. U maakt daarmee een keuze voor uzelf en de ander. Het enige punt is dat u achteraf grotere discussies krijgt dan als u vooraf dingen regelt. Specifiek bij scheiden of overlijden is dit het geval. Heeft u bij overlijden niets geregeld voor de ander? Dan kunnen familieleden uw erfdeel claimen en het de overblijvende partner lastig maken. Heeft u niet geregeld hoe u uit elkaar wil gaan? Dan kan daar een jarenlang getouwtrek uit ontstaan. En zodra de eerste scheurtjes in een samenleving of een huwelijk tevoorschijn komen, zijn er vaak geen redelijke gesprekken meer te voeren, is onze ervaring.

Testament; twee soorten

a.      Het testament waarin u zaken bepaalt voor na uw overlijden;
b.      Het testament waarbij u bepaalt wat er moet gebeuren en door wie als u onverhoopt krijgt te maken met alzheimer of dementie.

Of u regelt niets en laat daarmee zaken zoals ze na uw overlijden gaan afspelen. We zien helaas maar al te vaak dat niets regelen minimaal voor verwarring zorgt en interpretatie door de erfgenamen.

Uit mijn eigen situatie: mijn moeder was duidelijk. Zij had bepaald dat zij gecremeerd wilde worden, duidelijk. Mijn vader had zich niet uitgesproken. We hebben dus aan moeten nemen dat hij ook gecremeerd wilde worden zodat we ze beiden op een plek konden samen laten zijn. Dit is nog vrij duidelijk, maar in een emotionele toestand is het prettiger als nabestaanden kunnen rouwen en niet bezig zijn met zaken die van tevoren duidelijk hadden kunnen zijn. En dit voorbeeld is nog een vrij simpel voorbeeld maar zo zijn er tal van zaken die geregeld kunnen worden maar het maakt het wel “makkelijker” voor de nabestaanden en de erfgenamen.

Pensioen

Als er een onderwerp regelmatig in het nieuws is, zijn het wel de regels rondom pensioen. Hoe houden we het pensioen? In hoeverre wordt iedereen verplicht zijn eigen 'potje' voor later op te bouwen? Feit is dat pensionering voor veel mensen een grote verandering in hun financiële situatie teweeg kan brengen. Financiële planning is bij uitstek geschikt om u te helpen uw zorgen weg te nemen door voor uzelf financiële doelen te stellen.

Tarieven voor financiële planning

In het eerste gesprek geven wij aan welke procedure wij volgen, wat de mogelijkheden voor u zijn en hoeveel uur wij verwachten bezig te zijn met uw planning. In de offerte, die wij als bevestiging sturen van uw opdracht, vindt u al deze punten overzichtelijk terug.

Voor Financiële Planning geldt een uurtarief. Dit tarief wordt van tevoren met u besproken en is afhankelijk van het soort analyse dat wij voor u maken. De intake, ter bepaling van uw wensen en onze werkzaamheden, is voor de eerste 30 minuten gratis. Ook bepalen we of wij of voor u de geschikte partij zijn. En tenslotte heel plat gezegd dient er een klik te zijn. Is die er niet dan gaan wij geen traject met elkaar aan.

Liever niets doen?

Niets doen kan ook. Dan kost het u nu geen geld maar levert het u wel onzekerheid op. Uiteraard kunt u ook met ons of een andere financieel planner in gesprek gaan. Ze zeggen niet voor niets "Kennis is macht". En niets is machtiger dan kennis over uw eigen mogelijkheden en ook onmogelijkheden.

Financieel planner in regio Spijkenisse nodig?

Twijfelt u of u actie moet ondernemen? Niets doen kan leiden tot onzekerheid. En wij geloven dat er niets krachtiger is dan kennis over uw financiële mogelijkheden en uitdagingen. Maak vandaag nog een afspraak met ons en neem de controle over uw financiële toekomst in eigen handen.